Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML/CTF») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η BillyBets («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η BillyBets λειτουργεί υπό την εταιρεία NovaForge Ltd και παρέχει υπηρεσίες μέσω των ιστοτόπων της, συμπεριλαμβανομένου του billybets-casino.gr. Η λειτουργία της υποστηρίζεται από άδεια της Anjouan Gaming Board. Η Πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες, συναλλαγές και προϊόντα (καζίνο, live casino, sports & eSports betting κ.λπ.).

1. Σκοπός και αρχές

Στόχος μας είναι:

να αποτρέπουμε τη χρήση της πλατφόρμας για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες,
να επαληθεύουμε την ταυτότητα των πελατών (KYC),
να αξιολογούμε και να διαχειριζόμαστε τον κίνδυνο (risk-based approach),
να παρακολουθούμε συναλλαγές και πρότυπα συμπεριφοράς,
να αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.
EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για πελάτες/συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου.
PEP (Politically Exposed Person): Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο ή στενός συνεργάτης/συγγενής.
UBO: Πραγματικός δικαιούχος (όπου εφαρμόζεται).

3. Ποιοι καλύπτονται από την Πολιτική

Η Πολιτική ισχύει για:

όλους τους εγγεγραμμένους πελάτες της BillyBets,
όλες τις καταθέσεις και αναλήψεις (fiat και κρυπτονομίσματα),
όλα τα κανάλια πληρωμών που υποστηρίζονται (π.χ. Visa, MasterCard, τραπεζικό έμβασμα, Skrill, Neteller, Paysafecard, Jeton, Zimpler, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως BTC/USDT κ.ά.).

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για την προστασία των πελατών και της πλατφόρμας, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε διάφορα στάδια, όπως κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν υπάρχουν ασυνήθιστες συναλλαγές ή όταν απαιτείται από τη νομοθεσία/κανονισμούς ή τους όρους της άδειας.

Ενδεικτικά έγγραφα KYC που μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη βεβαίωση (συνήθως πρόσφατη).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: αποδεικτικά κατοχής/χρήσης (όπου εφαρμόζεται).
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (Source of Funds/Wealth): πρόσθετα στοιχεία όταν απαιτείται (ιδίως σε υψηλότερους κινδύνους ή/και μεγαλύτερους όγκους).

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες και να επαναλάβουμε τη διαδικασία KYC οποτεδήποτε κριθεί απαραίτητο (συνεχής δέουσα επιμέλεια).

5. Ηλικιακοί περιορισμοί και επιλεξιμότητα

Η χρήση της BillyBets επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία συμμετοχής σε τυχερά παιχνίδια σύμφωνα με τους ισχύοντες νόμους της δικαιοδοσίας τους. Εάν υπάρχουν ενδείξεις ότι ένας λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, θα προχωρήσουμε σε άμεσο έλεγχο και ενδέχεται να αναστείλουμε ή/και να κλείσουμε τον λογαριασμό.

6. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Αξιολογούμε τον κίνδυνο AML/CTF λαμβάνοντας υπόψη, μεταξύ άλλων:

χώρα/γεωγραφικούς δείκτες κινδύνου,
τύπους προϊόντων και συμπεριφορά παιχνιδιού,
μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων και χρήση μεθόδων πληρωμής,
αρνητική δημοσιότητα ή δεδομένα από ελέγχους συμμόρφωσης,
PEP/κυρώσεις/λίστες παρακολούθησης (όπου εφαρμόζεται).

Όταν ο κίνδυνος κρίνεται αυξημένος, εφαρμόζουμε EDD, που μπορεί να περιλαμβάνει επιπλέον ελέγχους, τεκμηρίωση και/ή περιορισμούς.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών και ανίχνευση ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητες λογαριασμών για ενδείξεις που μπορεί να συνδέονται με ξέπλυμα χρήματος, απάτη ή κατάχρηση. Ενδεικτικά μοτίβα που μπορεί να ενεργοποιήσουν έλεγχο:

ασυνήθιστα μεγάλοι ή επαναλαμβανόμενοι κύκλοι κατάθεσης/ανάληψης χωρίς εύλογη συμπεριφορά παιχνιδιού,
κατατμήσεις συναλλαγών (structuring) με σκοπό την αποφυγή ελέγχων,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή/και ασυνήθιστη σύνδεση συσκευών/IP,
ύποπτη χρήση bonus (bonus abuse) ή collusion,
ασυνέπειες στα στοιχεία πελάτη ή στα έγγραφα επαλήθευσης.

8. Κυρώσεις, λίστες παρακολούθησης και PEP

Η BillyBets διατηρεί το δικαίωμα να διενεργεί ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων, λιστών παρακολούθησης και να αξιολογεί την ιδιότητα PEP όπου κρίνεται απαραίτητο. Σε τέτοιες περιπτώσεις μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή/και να απορρίψουμε/περιορίσουμε υπηρεσίες σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις.

9. Κρυπτονομίσματα και ειδικοί έλεγχοι

Η BillyBets υποστηρίζει καταθέσεις/αναλήψεις σε κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Tether, Litecoin, Dogecoin). Για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων ενδέχεται να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους, όπως αξιολόγηση κινδύνου διευθύνσεων/πορτοφολιών και προέλευσης κεφαλαίων, σύμφωνα με την προσέγγιση βάσει κινδύνου και τις απαιτήσεις συμμόρφωσης.

10. Περιορισμοί, αναστολές, κλείσιμο λογαριασμού

Μπορούμε, κατά την απόλυτη διακριτική μας ευχέρεια και σύμφωνα με τους Όρους & Προϋποθέσεις, να:

ζητήσουμε KYC/EDD πριν εγκρίνουμε ανάληψη,
αναστείλουμε προσωρινά συναλλαγές ή λογαριασμό κατά τη διάρκεια ελέγχου,
αρνηθούμε συναλλαγές, να ακυρώσουμε πληρωμές όπου επιτρέπεται,
κλείσουμε λογαριασμό σε περίπτωση παραβίασης πολιτικών ή σοβαρών ενδείξεων παράνομης δραστηριότητας.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να υποχρεούμαστε να μην ενημερώσουμε τον πελάτη για τη φύση ή/και τα αποτελέσματα σχετικής διερεύνησης, όταν αυτό προβλέπεται από το ισχύον πλαίσιο (αποφυγή «tipping-off»).

11. Αναφορές ύποπτων συναλλαγών

Όταν εντοπίζονται ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, η BillyBets μπορεί να προβεί σε αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο και/ή τους όρους της άδειας λειτουργίας.

12. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου και νόμιμων υποχρεώσεων. Η πρόσβαση στα αρχεία περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και σε τρίτους παρόχους μόνο όταν απαιτείται για παροχή υπηρεσιών/συμμόρφωση.

13. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου της BillyBets και το εφαρμοστέο πλαίσιο προστασίας δεδομένων. Τα δεδομένα KYC χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς ταυτοποίησης, πρόληψης απάτης, διαχείρισης κινδύνου και συμμόρφωσης.

14. Εκπαίδευση και εσωτερικός έλεγχος

Η BillyBets εφαρμόζει εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης και, όπου απαιτείται, εκπαίδευση αρμόδιου προσωπικού ώστε να αναγνωρίζονται ύποπτα μοτίβα και να ακολουθούνται οι προβλεπόμενες διαδικασίες κλιμάκωσης και ελέγχου.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML/CTF, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της BillyBets μέσω Live Chat 24/7 στην ιστοσελίδα μας ή μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας στον ιστότοπο billybets-casino.gr.

16. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική περιοδικά ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε διαδικασίες, τεχνολογία, επιχειρησιακές πρακτικές ή κανονιστικές απαιτήσεις. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας με επικαιροποιημένη ημερομηνία.

Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και πρέπει να διαβάζεται σε συνδυασμό με τους Όρους & Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου της BillyBets.